Biztosításközvetítő (függő és független) tanfolyam

A biztosításközvetítő (függő és független) a programkövetelmény meghatározása szerint a függő biztosításközvetítő a biztosítóval fennálló jogviszonya alapján - egy biztosító biztosítási termékeit vagy több biztosító egymással nem versengő biztosítási termékeit közvetíti (ügynök), vagy - egyidejűleg több biztosító egymással versengő biztosítási termékeit közvetíti (többes ügynök). Tanácsadással történő termékértékesítés esetén ajánlást is ad az ügyfél részére, amellyel segíti a számára legmegfelelőbb biztosítási termék kiválasztását. A képesítés hivatalos angol megnevezése a felnőttképzési államigazgatási szerv nyilvántartásában Insurance Broker (Dependent and Independent), német megnevezése Versicherungsvermittler/Versicherungsmakler. A programkövetelmény szerint a képzésbe érettségi végzettség feltétellel lehet belépni; szakmai előképzettség: nem szükséges; egészségügyi alkalmassági vizsgálat: nem szükséges; szakmai gyakorlat: nem szükséges.

A tevékenység leírása szerint a szakember a függő biztosításközvetítő önállóan és ügyfélorientáltan végzi az akár lakossági, akár vállalati ügyfele biztosítási igényeinek és kockázatainak a felmérését és részére a biztosítási termékeket szakszerűen ismerteti, elemzi, és adott esetben összehasonlítja. A biztosítás feltételeit ismerteti, a megfelelő tarifa alapján (akár szoftverek segítségével is) díjat számol, adott esetben ajánlást tesz vagy az ügyfél biztosítási ajánlatát eljuttatja a biztosítóhoz. A hivatalos nyilvántartás munkaerő-piaci leírása szerint a munkakörben ezek a rendszerek, technológiák és eszközök a meghatározóak: a biztosításközvetítő segíti az ügyfeleket abban, hogy a kockázataiknak, igényeiknek és szükségleteiknek megfelelő biztosítási szerződést köthessenek a különböző céljaik, élethelyzetükből adódó szükségleteik, így pl. a vagyontárgyaik biztosítása vagy akár a gyermekeik anyagi biztonságának megteremtése céljából. A programkövetelmény a digitális kompetenciát a Digitális Kompetencia Keretrendszer 4. szintjén várja el.

A KSH FEOR-08 munkaköri jegyzékében a szakképesítés neve szó szerint nem szerepel, ezért FEOR-besorolást itt nem közlünk. A hivatalos nyilvántartás szerint a szakképesítés a(z) Gazdálkodás és menedzsment ágazathoz és a Képzési Területek Egységes Osztályozási Rendszerében (KEOR) a 0412 Pénzügy, bank és biztosítás területhez tartozik. A szakképesítés munkaerő-piaci relevanciájáról a hivatalos nyilvántartás ezt közli: tapasztalatok szerint az embereknek szükségük van szakmai támogatásra a pénzügyeik tervezésében, továbbá a biztosítók és a biztosítási termékek jelentős számának útvesztőjében. A biztosításközvetítők gazdasági, piaci jelenléte növeli az emberek pénzügyi tudatosságát és biztonságérzetét, hiszen segítségükkel az ügyfél számára a legmegfelelőbb biztosítási termék kerül kiválasztásra és így biztonságban tudhatják magukat és családjukat egy nem várt esemény bekövetkezte esetén (pl. viharkár, tűzkár, baleset okozása, egészségromlás, elhalálozás) vagy akár nyugdíjas korukra is. A programkövetelmény nem nevez meg a munkakör betöltéséhez képesítési követelményt előíró jogszabályt; a képesítő bizonyítvány a szakmai felkészültség államilag elismert igazolása. A programkövetelmény szerinti további feladatok: a biztosító ez irányú felhatalmazása esetén a biztosító képviseletében megkötheti a biztosítási szerződést, valamint átveheti az ügyféltől a szerződés díját is. A függő biztosításközvetítő informatikai és telekommunikációs megoldásokat alkalmaz, és személyes jelenléttel is az ügyfelek rendelkezésére áll. Az ügyfeleivel szakmailag megalapozott, egyben közérthető és hatékony kommunikációt folytat, valamint rendszeres kapcsolatot tart és közreműködik a biztosítási (kár)ügyeik rendezésében.

A képesítő vizsga 2 vizsgatevékenységből áll: írásbeli vizsga („Függő és független biztosításközvetítői működés”) 60 perc, 60%; projektfeladat („Biztosítási ügyfélkapcsolat és kommunikáció”) 20 perc, 40%; mindegyik 60%-os teljesítéstől eredményes. A programkövetelmény (azonosító: 04124002) 220 és 340 óra közötti képzési időt határoz meg; intézményünk ezen belül 220 órában oktat. A megszerezhető képesítés az Európai (EKKR), a Magyar (MKKR) és a Digitális (DKKR) Képesítési Keretrendszer besorolásában 4. szintű. A szakképzésről szóló 2019. évi LXXX. törvény 15. § (2) bekezdése szerint a szakmai képzéshez kapcsolódóan megszerzett képesítő bizonyítvány államilag elismert, önálló végzettségi szintet nem biztosító szakképesítést tanúsít.