Banki, befektetési termékértékesítő tanfolyam

A banki, befektetési termékértékesítő a programkövetelmény meghatározása szerint a banki, befektetési termékértékesítő személy ügyfélkiszolgálást, aktív bankműveleteket végez, ezekhez kapcsolódóan döntési és lebonyolítási feladatokat lát el. Mindemellett passzív bankműveleteket is végez, továbbá ügyfél-tájékoztatási feladatot, lekötési megbízást fogad, banki, illetve befektetési terméket értékesít, folyószámlát, pénzt/értéket kezel, pénzforgalmat bonyolít. A képesítés hivatalos angol megnevezése a felnőttképzési államigazgatási szerv nyilvántartásában Banking and Investment Product Salesperson, német megnevezése Kundenberater für Bank- und Investmentprodukte. A programkövetelmény szerint a képzésbe érettségi végzettség feltétellel lehet belépni; szakmai előképzettség: nem szükséges; egészségügyi alkalmassági vizsgálat: nem szükséges; szakmai gyakorlat: nem szükséges.

A tevékenység leírása szerint a szakember elsősorban kiegészítő adminisztrációs tevékenységet és központi háttérmunkákat bonyolít le, így feladatai közé tartozik a hitelszámlák megnyitása és kezelése, valamint a monitorozási tevékenység ellátása. A hivatalos nyilvántartás munkaerő-piaci leírása szerint a munkakörben ezek a rendszerek, technológiák és eszközök a meghatározóak: a banki és befektetési termékértékesítő elsősorban a hitelintézetek és a pénzügyi vállalkozások hálózati egységeiben lát el feladatokat, azonban alkalmas a központi adminisztratív területeken meghatározott feladatok ellátására. A programkövetelmény a digitális kompetenciát a Digitális Kompetencia Keretrendszer 4. szintjén várja el. A programkövetelmény tételesen nevesíti ezeket is: a vizsgaközpont köteles biztosítani a vizsgázó számára: bizonylatok, formanyomtatványok, számológép.

A KSH FEOR-08 munkaköri jegyzékében a szakképesítés neve szó szerint nem szerepel, ezért FEOR-besorolást itt nem közlünk. A hivatalos nyilvántartás szerint a szakképesítés a(z) Gazdálkodás és menedzsment ágazathoz és a Képzési Területek Egységes Osztályozási Rendszerében (KEOR) a 0412 Pénzügy, bank és biztosítás területhez tartozik. A szakképesítés munkaerő-piaci relevanciájáról a hivatalos nyilvántartás ezt közli: a banki és befektetési termékértékesítő segíti az ügyfeleket abban, hogy a kockázataiknak, igényeiknek és szükségleteiknek megfelelő banki és/vagy befektetési termékekhez hozzájuthassanak. Ügyfélkapcsolatot létesít és gondoz. A programkövetelmény nem nevez meg a munkakör betöltéséhez képesítési követelményt előíró jogszabályt; a képesítő bizonyítvány a szakmai felkészültség államilag elismert igazolása.

A képesítő vizsga 2 vizsgatevékenységből áll: írásbeli vizsga („Banki és befektetési jogi feladatok”) 60 perc, 30%; projektfeladat („Banki ügyfélkapcsolat és kommunikáció és banki, befektetési piac termékeinek értékesítése”) 30 perc, 70%; mindegyik 60%-os teljesítéstől eredményes. A programkövetelmény (azonosító: 04124003) 160 és 240 óra közötti képzési időt határoz meg; intézményünk ezen belül 160 órában oktat. A megszerezhető képesítés az Európai (EKKR), a Magyar (MKKR) és a Digitális (DKKR) Képesítési Keretrendszer besorolásában 4. szintű. A szakképzésről szóló 2019. évi LXXX. törvény 15. § (2) bekezdése szerint a szakmai képzéshez kapcsolódóan megszerzett képesítő bizonyítvány államilag elismert, önálló végzettségi szintet nem biztosító szakképesítést tanúsít.